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专访 LSDai:稳定币 DAI 的利率互换市场 | DeFi 项目介绍
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专访 LSDai:稳定币 DAI 的利率互换市场 | DeFi 项目介绍
区块律动BlockBeats 2019-09-04

区块律动 BlockBeats 认为,加密货币的波动率过高,导致其难以作为一种交易媒介进入现实生活。于是,人们想到可以通过超额抵押加密货币,来获取价格相对稳定的货币,这就是 DAI。

维持流动性和利率的良性是 DAI 作为加密稳定币的关键之一。区块律动 BlockBeats 发现,DAI 的出现又引申出来多种合成代币,例如 Compound 平台上放贷 DAI 的用户可以获得 cDAI,质押 cDAI 生成的利润可以生成 rDAI,而 LSDai 是一个针对 DAI 的利率互换市场,分为利率做多代币 longD 和利率做空代币 shortD。

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LSDai 能做什么?

LSDai 的作用包括:做市商可以提供流动性并赚取使用 rDAI 抵押获得的 Compound 利息,套保者可以对冲多变的 Compound 利率,投机客可以试图从市场波动中获利。

做市商:做市商在 LSDai 系统中负责利率代币 longD 和 shortD 的铸造和销售。

套保者:有的投资者会在 Compound 上借出自己的 DAI,从而获得利息收益,但是他们担心利率的剧烈变动导致收益下降。在 LSDai 中,想要对利率套期保值的投资者,可以从做市商那里购买等值的利率做空代币 shortD。如果利率下降,利率做空代币 shortD 的盈利将覆盖掉利率下跌的损失;反之,利率做空代币 shortD 的亏损将和利率上涨带来的额外收益相抵。总之,投资者可以利用 LSDai 对冲掉出借 DAI 时利率的波动。

投机客:还有的投资者在 DAI 的借贷业务中并不发挥任何作用,他们只想对利率涨跌下注,可以从 LSDai 做市商那里购买利率做多代币 longD 或利率做空代币 shortD。

LSDai 工作原理?

下图展示了 LSDai 的工作原理。

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简单来说,用户通过 Compound 获得 rDai,rDai 在 LSDai 中可以通过抵押获得复利,做市商获取这部分收益,生成利率做多代币 longD 和利率做空代币 shortD,并有配套的套利机器人提供交易流动性。系统中间有一些 oracle 和 Airswap 协议的价格机制。

LSDai 的进展?

据区块律动 BlockBeats,LSDai 是 ETH Berlin 黑客松活动的 winner 之一,并且已经在以太坊主网发布,目前开放了套保、投机两种功能,做市功能即将推出。

我们计划未来开发一个多签的 LiquiDao,让 LSDai 生态中的流动性提供者可以获益。在这次 ETH Berlin 黑客松的实现上,我们自己放了 500Dai 到 rDai Protocol、Market Protocol,并且把 rDai 利息直接捐给了 ETHBerlin。」关于本次黑客松 LSDai 的实现方式和未来的规划,LSDai 的共同创建者 Tina 向区块律动 BlockBeats 这样表示道。

也就是说,本次黑客松活动的 LSDai 由团队垫钱实现冷启动,后期会增添 LiquiDao 鼓励流动性进驻,并根据 rDai 2.0 合约的更新推出新版本。

LSDai 的亮点?

传统金融研究表明,利率频繁变动会对实体经济产生不利影响。利率互换和对冲是任何个人和机构管理债务的重要工具。在 DAI 诞生之后,人们基本解决了加密货币面值不稳定的问题,紧接着 cDAI、rDAI 的出现利于系统流动性的提升。而 LSDai 选择的利率互换市场,是一个尚未被开发却极其重要的蓝海,如能成功运转,对整个 DAI 生态与 DeFi 市场的稳定和成熟都有好处。

LSDai 的团队?

LSDai 的团队出身涵盖软件开发、金融投资领域,较为全面,且拥有丰富的区块链开发经验。其中,LSDai 的共同创建者 Tina 向区块律动 BlockBeats 透露:「LSDai 由来自克罗地亚、中国、爱沙尼亚、英国和匈牙利的五名黄帽子黑客创建。我们在 EthBerlin Zwei 的黑客松活动会面,共同创造了 LSDai。

团队成员:

Dan Matthews | Market Protocol 首席工程师 | 15 年软件开发经验

Dan Matthewsn 拥有丰富的区块链技术开发经验,目前致力于解决与杠杆、DeFi 衍生产品相关的问题。Dan 是一个纯粹的数字游民,他和他的家人与两只狗一起穿越欧洲大陆。

Tina Zhen | Yellow Hat Dao 创始人 | HashEdge.io 创建者 | Edgeon Iot 联合创始人 | 曾供职于 CICC

Tina Zhen 四次在 EthGlobal 黑客松活动获奖,对区块链和以太坊生态有深刻理解。Tina 还是自由资本市场原语开源社区 Yellow Hat Dao 的创始人、挖矿和 Staking 衍生品市场 HashEdge.io 的创建者。此前,Tina 曾与人共同创立风险投资支持的初创公司 EdgeOn IoT,曾供职于中国投资银行中金公司(CICC)。

Zhicheng Miao | Decentral.ee 创始人、架构师 | rDAI 协议 共同创建者 | 10 余年软件开发经验 | 曾供职于 Skype、Microsoft、Twilio

Zhicheng Miao 是 Decentral.ee 的创始人和架构师,也是 rDAI 协议的共同创建者,该协议将锁定的 DeFi 流动性所产生的利息分离出来。Miao 曾在 Skype、Microsoft 和 Twilio 工作,积累了 10 余年的软件开发经验。

Francesco Renzi | Decentral.ee 产品经理 | rDAI 协议 共同创建者

Francesco Renzi 在 17 岁时就开始了自己的第一笔生意,23 岁就卖掉了第一家公司。Francesco 会说 5 种语言,去过 40 多个国家。

David Leitert | CryptoPosition 投资基金 金融分析师 | Cryptoberg Research 总监

DavidLeitert 在区块链投研领域经验颇丰,在关注、精选项目的同时,对区块链场景保持广泛的视角。

官方信息渠道

LSDai 官网:http://www.lsdai.market

LSDai Github:https://github.com/carboclan/lsdai-dapp


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