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 DeFi 新突破:利用OpenLaw,人人可构建开放的投资银行
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DeFi 新突破:利用OpenLaw,人人可构建开放的投资银行
区块律动BlockBeats 2019-07-30

原文标题:Build an Open Investment Bank Using OpenLaw

原文作者:OpenLaw 

翻译:区块律动 BlockBeats-HQ

6 月 30 日,OpenLaw 发布了其第二个垂直产品 OpenLaw Finance。在 OpenLaw Finance 中,人们可以像填写简易表格一样,轻松容易地创建合规的通证化证券、固定收益产品、通证化房地产以及智能衍生品。在 OpenLaw 的驱动下,去中心化金融(*区块律动 BlockBeats 注:Compound Finance 与 MakerDAO、Dharma 和 dYdX 共同开创了去中心化金融应用 (DeFi) 这一概念,并于去年 9 月底推出)的未来正成为人们关注的焦点。

以太坊展示了其作为全球商业操作系统的潜力。上线仅仅五年,以太坊就迅速成为精简高效金融系统的支柱,使现有的金融产品能够更高效地进行结构化和管理。尽管价格低迷,但以太坊的增长在近两年来不断加速。我们看到:诞生了像 DAI 一样的稳定币(*区块律动 BlockBeats 注:Dai 是 makerDAO 创建并发行的一种锚定美元 USD 1:1 的稳定币,是基于以太链发行的)以及更先进金融产品的雏形,如 Dharma and Compound 的产品。基于以太坊的交易平台开始逐渐完善,如 0x 和 Uniswap,它们创造了可组合的金融法律模块,实现资产在各方之间进行无缝流转。而像 Chainlink 这样的去中心化 Oracle 系统正在迁移主网,将实现实时数据输入商业关系、以及创建新型高效的商业交易模式。

传统金融界已经注意到了这种趋势,越来越多的银行和其他「金融科技」初创企业,正在探索使用区块链技术,发行稳定币和开始一系列试点项目,如 J.P.Morgan 的稳定币、SWIFT 的即时 GPI 支付系统等。

区块链世界带来的新工具和新方式正在与传统金融发生激烈的碰撞和融合,迅速构建出一个更加民主和精简的金融系统——更高效、更透明、更具弹性。

区块链合法化

OpenLaw 填补了加密世界和传统金融之间的缺失部分,为构建合规的基于区块链的交易和结构,提供了简单易用的工具。如今,律师们设计金融交易,而 OpenLaw 则将这些交易移植到世界金融操作系统——以太坊上。

借助 OpenLaw 强大的开源工具,任何人都可以管理和控制构建区块链金融交易的整个流程。通过创建通证化资产,将它们与具有法律约束力的协议绑定,提取与交易相关的数据,并管理协议的生命周期。Coinbase 和 Gemini 这样合规的交易所,将区块链从互联网边缘,推进主流视线中,甚至上了总统的推特(*区块律动 BlockBeats 注:美国总统特朗普 7 月 12 日在推特上对比特币以及 Facebook Libra 等加密货币进行了评论,见下截图)。而 OpenLaw 通过使代币符合现有金融系统中代表现实世界的权利和义务,增加了区块链应用程序的应用范围。这就是区块链合法化的方式。

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OpenLaw Finance 简介

随着 OpenLaw Finance 的发布,我们朝着金融的未来又迈进了一大步。过去一年,OpenLaw 为区块链领域的一系列金融产品进行了建模,包括:贷款银团交易协会(LSTA)的银团贷款、复杂的信贷产品、通证化房地产、智能衍生品、通证化碳排放权,并购托管关系等。

我们将这些早期的功能全部整合到一个产品中,使任何人都能使用 OpenLaw Finance 创建和发行证券型代币、固定收益产品(如债券和其他债务工具)、创建智能衍生品和通证化商品(如碳排放权等)。OpenLaw Finance 已接入 Ox(基于区块链的去中心化交易所),能够快速上架代币,并部署了一些基本的 AML/KYC(*区块律动 BlockBeats 注:AML,anti-money laundering,反洗钱;KYC,了解你的客户,一般指实名认证)相关工具,以确保只有白名单地址能够(或不在黑名单上的地址)参与金融交易。

现有的区块链金融平台主要集中在金融服务业的一小部分(如房地产或证券型代币),而我们的新垂直产品(OpenLaw Finance)实现了对目前市场的跨越。创建和发送代币,就像在 20 世纪 90 年代中期发一封电子邮件一样,令人兴奋不已。

虽然在首次发行中有一些样本交易,但 OpenLaw Finance 是能够无限延伸的。我们提供通用工具来扩展涉及数字资产的交易类型,因此能够迅速在 OpenLaw Finance 中添加新交易。

重要的是,OpenLaw Finance 不仅仅是区块链,OpenLaw Finance 上的所有交易都能无缝绑定具有约束力的法律协议,然后作为结构化数据(JSON 对象)输出,使发行人和其他专业人员,能够通过向交易员和其他买方公司提供基本的基础数据,从而更容易地建立流动性。

OpenLaw Finance 的交易案例

使用 OpenLaw Finance 可以创建和发行通证化证券,只需要通过使用简单的表单,可以为任何具有法律约束文件(董事会授权)授权的法律实体创建 ERC-20 代币。一旦相关方签署协议,代币将自动生成,并存放在由公司秘书管理的基于智能合约的托管账户中。

通证化证券可以按照设定的时间表,通过具有法律约束力的限制性股票授予,转让给任何接收者,所有这些流程都通过智能合约进行管理。智能合约根据预先设定的时间表,自动将代币从托管状态释放给接收者。

一旦代币被转移,与通证化证券转移相关的整个股权结构表,将通过区块链进行管理,并可在 OpenLaw Finance 上实时查看。我们创建了一个动态列表(以及相关饼图),显示每一次转让、以及被全部授权的证券数量。

任何通证化证券一旦生成,都可以自动在 Ox 交易所上市,使该代币能够即时交易。各方可以提交购买或出售标的代币的订单,只需要一个点击即可创建代币市场。

灵活、可定制化的 OpenLaw Finance

上述只是一个通过 OpenLaw Finance 构建和协调交易的示例。OpenLaw Finance 还提供灵活组合、可定制化的、任何人均可创建和管理涉及数字资产交易的工具。

在 OpenLaw Finance 中,可以通过插入各种交易软件、身份服务、硬件/软件钱包,甚至不同的 Oracle 服务商(如 ChainLink)来构建各种金融产品。

以下展示是一个关于 OpenLaw 各部分组合的大致概述。

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OpenLaw Finance 基础设施

OpenLaw Finance 向前发展

OpenLaw Finance 的发布只是一个开端,在接下来的几个月里,我们将整合安永(Ernst&Young)Nightfall 项目(*区块律动 BlockBeats 注:Nightfall 是四大会计师事务所之一安永在 5 月 31 日发布的,集成了一系列智能合约、微服务与 ZoKrates zk-snark 工具包,使标准的 ERC-20 和 ERC-721 代币能够在以太坊区块链上以完全隐私的方式交易的区块链项目),利用零知识证明实现代币隐私交易。通过这种整合,OpenLaw Finance 上的每一笔交易都将是隐私交易,并以点对点的方式在以太坊主网各方之间进行管理。我们还将整合一个或多个托管解决方案,如 BitGo 或 Trustology,并开始与各种不同的区块链项目合作,为其项目成员构建应用工具(请继续关注!)。

代币生成、法律流程和商业管理流程是新兴代币经济成功的基础。OpenLaw 易用灵活的工具整合,可以连接其他关键组件,如身份管理、托管钱包、交易所和 Oracle,使 OpenLaw 成为连接各种 DeFi 项目和协助商业流程的桥梁,使我们构建一个更加完全开放、透明的金融系统。

关于 OpenLaw

OpenLaw 是一个基于区块链协议、用于创建和运营的商业系统。通过使用 OpenLaw,金融机构和初创企业,可以利用下一代基于区块链的智能合约,以更高效安全的方式实现端到端的商业流程。

OpenLaw 仍在测试环境中运行。目前没有证券或虚拟货币是由 OpenLaw Finance 生成或交易的。

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