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对话合成资产协议XCarnival创始人:创造传统金融中不存在的金融产品,并赋予公众创造的能力
对话一线 2021年06月18日 18:32
XCarnival希望「创造更多人可以轻松使用的产品」。
原文标题: The World Needs Better Synthetic Assets 》
原文来源:Mohammad Musharraf,Hackernoon  
原文编译:0x13,律动BlockBeats


近日,专注于金融行业领域的合成资产 DeFi 项目 XCarnival 创始人 Leon Liu 接受了 Hackernoon 采访,探讨了合成资产的各个方面及其在 DeFi 领域的重要性。

 

主持人:你好 Leon Liu,能不能给大家讲讲你的加密故事?您最初是如何进入这个领域的?是什么让您想到创立 XCarnival?


Leon Liu:我简单介绍一下我自己。我居住在澳大利亚墨尔本,2016 年开始从事区块链行业,曾是澳大利亚最大的区块链公司 BGL 合伙人,创立了澳大利亚第一家合规、持牌的区块链基金。另外我也是资深矿工,曾经在 Atomic.blue 的全球 DeFi Degen 测试中排名前 80。此外,我也是 BSC 生态系统中最大的华人 KOL 之一,拥有超过 50,000 人的社区。


当我在挖矿 Synthetix 和 Mirror 时遇到一些困难,我就开始有了想建立 XCarnival 的想法。特别是 Synthetix,虽然是经验丰富的矿工,但对我来说上手难度非常高。同时,我也希望了解更多关于合成资产除了合成美股或预测货币价格之外还能做什么。我做了很多研究,最后 UMA 创始人 Hart Lambur 的一篇文章启发了我。为什么不尝试挑战合成资产中最有趣的部分:创造传统金融中不存在的金融产品,并赋予公众创造它们的能力。 


主持人:您能否简单解释一下什么是合成资产以及 XCarnival 试图在这个领域实现什么?


Leon Liu:通过使用一些资产作为抵押来创建可自由交易的代币化数字资产,您可以为任何东西制作合成资产。


合成资产是与另一种标的资产具有相同价值的资产组合。投资者无需实际拥有资产,即可通过交易相应的合成资产获得收益。理论上,您可以合成世界上任何资产的代币,并押注其价格或数量的变化。XCarnival 在这个领域想要做的,就是将这个深奥的概念普及到大众,让任何人都可以利用这个特性,创造出各种有趣的合成资产,投资收益。


主持人:截至目前,合成资产市场集中在大型 DeFi 投资者手中。除了激励参与,XCarnival 的目标是如何让这个市场对所有经验水平的用户更具包容性?


Leon Liu:的确,目前合成资产的领军协议们更看重高端用户,其中高端是指金融知识、技术能力、金融实力更强的用户。


例如,Synthetic 不仅通过收取高额的交易费用,而且还要求用户学习和理解大量的新术语,获取知识。XCarnival 团队中的许多人在他们的体验中发现了这个痛点,并开始产生创建更易于使用的合成资产的想法。所以从一开始,团队就将「创造更多人可以轻松使用的产品」作为我们愿景的重要组成部分。


事实上,XCarnival 并不要求用户了解什么是合成资产。你只需要知道有很多有趣的市场可以投资。这有点像在 Xbox 上玩游戏。玩家不需要知道游戏制作的原理,只需要寻找自己觉得有趣的游戏,然后玩……就这样。


当然,如果你发现没有找到自己喜欢的东西,你也可以试着花一点钱,用一个模板来快速制作一款你认为有趣的游戏。如果这款游戏越来越流行,那么你也能获得不错的回报。XCarnival 试图做的是简化创建过程,最好在 20 分钟内。


主持人:使用合成代币作为去中心化的价值存储,我们看到传统投资产品被引入区块链。在这方面取得了什么进展,您认为我们什么时候可以看到它成为主流?此外,您认为这将如何影响 DeFi 和区块链的采用?


Leon Liu:这个问题的关键是如何定义「主流」。如果这里的「主流」是指不了解区块链的外人,比如邻居约翰,那我觉得已经不远了。(主流投资机构采用合成资产的速度会比较慢,难度也比较大,因为合规要求比较多。)


以合成资产协议 Mirror 为例。现在我们不再需要在美股开户了,不用 Broker 也可以投资一些美股代币。但难点在于如何打通法币投资和提现的渠道,如何让用户跳过设置钱包、输入合约地址等一系列技术壁垒。在这个领域,NBATop Shot 做了一个很好的例子,这也是 XCarnival 战队借鉴的一个例子。


如果主流市场(个别圈外人和主流金融机构)开始通过合成资产进行投资,将对 DeFi 和加密世界产生巨大影响,不亚于今年美国上市公司对 BTC 的配置。因为这意味着大量的新鲜血液将从传统金融流入加密世界,刺激现在被各种监管压制的大量投资需求。并且由于 DeFi 和区块链极大地提高了金融产品的运营效率,降低了传统金融机构的运营成本,这种生产力的释放将带来巨大的财富效应,惠及整个行业的每一个环节。


主持人:NFT 清算的概念仍然处于新颖阶段。XCarnival 也在做同样的事情,这难嘛?你们在清算机制的发展方面面临哪些挑战?

 

Leon Liu:NFT 质押借贷市场现在面临两大挑战:

 

1. 如何为质押的 NFT 定价

 

2. 市场剧烈波动时如何进行平仓


NFT 是一种流动性相对较差的抵押品,这意味着它的价值更多地取决于交易时买卖双方的预期和价值评估,这与艺术品市场非常相似。所以你可以看到艺术品经常被拍卖以确定它们的价格。在 XCarinval 看来,一个 NFT 值多少钱,能借多少钱,应该由真正了解或愿意竞标这个 NFT 的买家来决定。


这就是为什么 XCarnival 创建了一个点对点平台,让质押者和资金贷方进行谈判并最终达成协议。每个 NFT 可能都不一样,平台判断 NFT 的价值是不合理和不现实的。

 

至于第二个问题,XCarnival 参考了传统典当行业的规则,不会在市场剧烈波动时考虑清算 NFT。它只是需要时间作为唯一的清算条件。如果时间到了,质押者没有按时还款,那么 NFT 将被平台直接拍卖。如果拍卖价格超过出借资金,资金将移交给借方。如果拍卖失败,NFT 将转移到借方。


主持人:XArena 建立在游戏化合成资产和创收模式之上。您如何看待未来几年区块链游戏的世界?游戏化的 NFT 和 XArena 之类的概念将发挥多大的作用?

 

Leon Liu:团队正在调整 XArena 的描述。事实上,我们使用合成资产代币让每个人都参与具有博彩性质的投资,而不是简单地押注大小。就像每个人投资黄金、股票和比特币一样,XArena 是为您提供跟踪各种有趣资产并参与投资机会的机会。

 

我们倾向于让每个人创建一个具有一定时间跨度和波动性的市场。例如,与其对一场 NBA 比赛的结果进行预测,我们认为为某个球队在一个赛季的胜率生成代币更为合适。

 

因此,我们的竞争对手不是像 Augur 这样的投注项目,而是 Synthetics 和 Mirror。XArena 不排斥现有的金融产品,而只是扩大了创造产品的灵活性。所以我们的潜在市场规模是数万亿。


律动 BlockBeats 提醒,根据银保监会等五部门于 2018 年 8 月发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》的文件,请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

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