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除了闪电贷,你还应该知道新概念闪电兑和闪电铸
DeFi 2021年01月19日 18:23
Flash Loan、Flash Swap和Flash Mint傻傻分不清?
撰文:0x26

 

闪电贷的最大特征就是让任何人都可以在一瞬间变得极其富有,但只有少数人能利用这一瞬间为自己创造可观的财富。闪电贷让一小部分人一朝「暴富」,可能是其吸引眼球的最大原因。可你知道么?除了闪电贷之外,这个可以让用户短时资产暴涨的「闪电家族」还有 Uniswap 提出的闪电兑和 Austin Williams 提出的闪电铸。

 

本文借助闪电贷 Flash Loan 这个较为熟知且已经被广泛应用的技术引入闪电兑(Flash Swap)和闪电铸(Flash Mint),并根据资料对其进行简单的对比,方便更好地理解当前已知的「闪电家族」。

 

闪电贷

 


 

众所周知,简单来说闪电贷就是从借贷协议中借到足量的资金,并在一个区块内将资金如数奉还,盈利归借贷者所有。2020 年黑客使用闪电贷对诸多 DeFi 协议进行了工具,造成了大量的资金损失,可以说是谈闪电贷色变。

 

在具体使用层面,闪电贷的借贷方,例如去中心化借贷平台 Aave 对闪电贷会收取 0.09% 的费用。常规的闪电贷套利,至少需要三步操作:

 

1) 在 Aave 等支持闪电贷的借贷协议上借款;

2) 在去中心化的交易平台进行交易;

3) 在另一个去中心化的交易所进行套利以实现利润。同时闪电贷必须用借出的资产偿还。如果借 Dai,需要用 Dai 偿还贷款。

 

Flash Swap(闪电兑)

 


Build a Flash Loan Arbitrage Bot on Infura, Part I

 

由 Uniswap 提出的闪电兑与闪电贷的差异较小。就像在 Uniswap 文档中所说的那样,闪电兑没有固定费用,而是收取交换费用。与闪电贷相比,这可以看作是一笔「免费」贷款,因为交易费已经从交易中扣除,不需要再单独支付借贷利息。


最后一点不同之处在于,闪电兑可以用交换过程中的任何一种代币来偿还。如果在闪电兑中用 ETH 购买 Dai,那么最后可以用 Dai 或者 ETH 偿还贷款。这让用户可以更容易的做复杂的操作。

 

Flash Mint(闪电铸)

 

据 Austin Williams 介绍,与上述两者不同,闪电铸首先需要引入新代币 fWETH,Flash-mintable token(FMTs) 是允许闪电铸的 ERC20 代币,任何人都可以在其账户中铸造任意数量的新代币,只要他们在一笔交易结束前,从其账户中销毁相同数量的代币即可。

 


 

由于没有编程背景,笔者只能粗浅猜测,闪电铸为可以无需受借贷平台的代币流动性以及代币数量限制的无限制版闪电贷。

 


 

相较于闪电贷,闪电铸的特点有:不需要流动性池背书;最多可以铸出 2 的 256 次方-1 枚代币;只能与继承了 fWETH 的合约交互使用(未大规模应用的原因);不同于闪电贷将技术风险置于借贷平台,闪电铸的技术风险在 fWETH 的持有者手中。

 

参考阅读:

 

闪电贷
闪电兑
闪电铸

 

 

DeFiFlash Loan
D

DeFi

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