「盲耕」:40% 流动性挖矿用户不懂智能合约代码
流动性挖矿依然限于少数用户,同时流动性挖矿参与者们承担的风险可能要比他们意识到的更多

文章来源:Decrypt
原文作者:Alexander Behrens
原文翻译:Moni,Odaily 星球日报


根据 Coingecko 一项最新调研结果显示,流动性挖矿参与者(Yield Famer)大多依赖于审计来监督他们加入项目的安全性,但许多人其实看不懂 DeFi 智能合约。

内容概述:
1、Coingecko 调研发现,有 40% 的流动性挖矿参与者无法理解智能合约;
2、调研还发现,90% 的流动性挖矿参与者是男性,只有 23% 的受访者人才真正参与过 DeFi 流动性挖矿活动;

3、超过 90% 的流动性挖矿参与者受访者表示,他们已经获得 500% 甚至更高的回报。

Coingecko 在今年八月通过社交媒体对 1347 位受访者进行的这些调研,其中:
1、只有 23% 的人表示在过去三十天进行过流动性挖矿交易;

2、80% 的人表示听说过「流动性挖矿」这个词;

3、令人意想不到的是,流动性挖矿参与者中有 40% 无法自行评估智能合约(星球君注:这里的智能合约是指让 DeFi 应用程序自动执行的代码),他们完全依赖审计来评估风险、判断是否存在 Bug 或其他欺诈恶意行为。


实际上,我们从 Coingecko 的调研结果中可以发现,流动性挖矿依然限于少数用户,同时流动性挖矿参与者们承担的风险可能要比他们意识到的更多。通常来看,审计不仅成本昂贵且耗时,因此导致许多项目完全放弃了审计,Coingecko 分析道:


「在进行耕作之前,所有流动性挖矿参与者都应该对流动性池进行研究,因为有许多流动性挖矿代币的源代码都是复制粘贴,很可能会带来更大风险,包括代码漏洞和欺诈。」


简单来说,如果流动性挖矿参与者担心自己加密货币存款存在风险,至少需要在投入资金之前正确识别这些项目。本质上来看,DeFi 由专注于金融活动和流程的区块链上的去中心化应用程序组成,比如从借贷交易中赚钱、或是通过协议开发人员为提供流动性的用户设立激励计划、赚取利息。尽管这一领域存在较大市场波动,但有些项目的确可以带来超过 1,000% 的年投资回报率,流动性挖矿则是一种将数字资产用于 DeFi 协议中以获取最大潜在收益的方法。


Coingecko 本次市场调研还有其他一些结果值得关注,比如:
1、对于那些试水过流动性挖矿的受访者来说,有 60% 表示仍在从事流动性挖矿,这表明这一市场行为在发展过程中的确具有某种长期持久力;

2、在所有接受调查的流动性挖矿参与者中,超过三分之二的人年龄在 30-59 岁之间,而且男性比例高达 90%。
3、52% 的调查受访者表示,他们都是以不到 1000 美元的原始资本开始进行流动性挖矿的(这一结果多少有些令人惊讶)。


如今流动性挖矿已经变成了一种全球现象,如下图所示,用户分布比例大致为:欧洲(31%)、亚洲(28%)、北美(18%)、非洲(10%)、南美(7%)、大洋洲(4%)。




在流动性挖矿中使用的加密货币方面,流动性挖矿参与者最喜欢的无疑是以太坊(82.7%),其次是比特币(74%),Chainlink 位列第三(25.6%),其次分别是 Polkadot(19.95%)、TRON(17.3%)和 Litecoin(15.7%),具体如下图所示:




CoinGecko 指出,从调查结果来看,的确证实了流动性挖矿在很大程度上是一种利基活动,只要那些对加密货币交易、以及金融计算和业务指标有一定知识基础且熟悉 DeFi 行业的人才能从中受益。


另一方面,以太坊交易费用、或者说是用户在以太坊区块链上发送和接收代币、以及与 DeFi 协议进行交互所支付的费用已经连续数周上涨,有时单笔交易需要迫使用户支付超过 10 美元费用。许多成功的流动性挖矿策略都需要在不同 DeFi 协议中进行循环,以在给定时间内追求最高回报。因此,如果投资者不做相应规划的话,那么高昂的 gas 费用可能会迅速吞噬利润,甚至会消耗掉你的启动资金。然而令人意想不到的是,尽管运营成本很高,但在接受 Coingecko 调查的流动性挖矿参与者中竟然有高达 93% 的人表示自己获得了 500% 或更高的回报。


最后,Coingecko 认为随着各种不同的项目都在争夺加密货币用户及其资本储备,未来高额流动性挖矿回报可能会从 DeFi 协议中消失,但某些形式的流动性挖矿可能会保留下来。


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