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专访 Multicoin Capital 与 dForce :逆市获得融资,dForce 做对了什么?

观点 2020-04-15
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dForce 是一个非常符合亚洲人使用习惯的「超级应用」

4 月 15 日,去中心化金融平台 dForce 基金会宣布完成 150 万美金战略融资,顶级投资机构 Multicoin Capital 领投,火币资本与招银国际跟投。

这是 Multicoin Capital 第一次投资去中心化金融平台,也是 dForce 的第二轮融资。在当前惨烈的市场环境下,dForce还可以获得三家顶级机构的战略投资,究竟有什么过人之处?


针对这笔融资,律动 BlockBeats 采访了 Multicoin Capital 执行董事 Mable Jiang 与 dForce 创始人杨民道,听听他们是如何看待代币大户的话语权、Defi 平台估值,以及平台未来规划等问题。

Mable 从一个投资机构的角度点出了 dForce 的几个优势,首先 dForce 是一个符合亚洲人使用习惯的应用,也就是集合了多种协议的单一平台,同时在「312」发生后,因为稳定币借贷量的增长让 dForce 保持了借贷量的增长势头。这些都是 dForce 的优势。

随后杨民道表示,dForce 会控制 DF 代币的分配,避免单一机构的决策影响力过大,形成良性治理结构。同时,dForce 即将发布三个新协议,以及其他稳定资产。



Multicoin Capital 执行董事 Mable Jiang


律动 BlockBeats:可否介绍一下这次投资的形式?

Mable:我们投资的是平台币 DF token。

律动 BlockBeats:我记得你一直看好开放金融,可以了解一下原因吗?相比于其他平台,dForce 对稳定币的支持更多,这是 dForce 的优势吗?dForce 目前的总锁仓量,在借贷平台里排在第 6 位,为什么选择的 dForce 呢?

Mable:首先 dForce 它是一个非常符合亚洲人使用习惯的「超级应用」,就是在同一屋檐下有各种各样的协议,而这些协议的价值捕获都能最终归到我们投资的标的,也就是 DF 平台币上。这是在开放金融领域目前很多项目做不到的:很多项目可投资的部分价值捕获都难以验证,或者有些本应该使用通证经济的没有使用从而没有办法足够激励使用者。

其次 dForce 对于那句「黑猫白猫,抓到老鼠就是好猫」的理解是很深刻的。他们设计产品的时候都是考虑到真正大众的需求,而不是阳春白雪或者加密圈的意识形态。」3.12「以来,我们能明显地看到一些平台的贷款量下降,而 lendf.me 一直呈良好的增长势头,很大程度上归功于他们稳定币的借贷量增长。现在选择使用去中心化借贷协议借贷的人都是对于借贷有真正需求的人(套利我们也算在里面,这是生态里面很重要的一部分)。

他们引入托管性质的 HBTC 和 imBTC 也是同样的考量:对于许多亚洲使用者来说,WBTC 可能不是最佳选择,因为没有中心化的机构在后面背书。我的同事盛桐在最近写的那篇《信任图谱》里面就把中心化托管归类为可信度最低等级,但对于很多国内的人这条法则未必适用,他们反而喜欢选择相信一些「大而不倒」的机构。这种时候,HBTC 就是最佳的选择,因为背后有 Huobi 的背书。而对于 dForce 来说这就是将 BTC 生态里的借贷者引入了以太坊去中心化金融生态。这个意义是非常大的。

dForce 还非常注重跟生态里的一些中心化金融机构合作,真正从产品落地的角度出发,让更多人在没有意识到的时候就用到了中心化协议,这才是开放金融应该有的样子。前端可以是便民的流量入口,但是底层流动性则是由成本很低的去中心化协议支持。

律动 BlockBeats:对 dForce 未来有什么样的预期?

Mable:未来的开放金融将会有一个全球性的流动性池,但是前端都仍然需要依照各个地区的人的使用习惯来适配和设计。dForce 就是依托于这样的愿景之下成长起来的。他们在底层提供给用户的将会是全球的流动性,但在产品设计上将会首先尽可能地符合一个地区的使用习惯,然后逐渐立足中国,走向世界。

这是 Multicoin 第一次投资去中心化金融协议,而且也是在我们很看重的中国市场,dForce 又是这个领域(不管是在中国还是世界范围内)毫无疑问的佼佼者,所以从任何方面来说这都是一笔非常重要的投资。我们之前对开放金融十分看好但主要集中在交易所方向,今后我们都希望能够借助各自的资源在自己所熟悉的地区和领域更好地深耕发展。



dForce 创始人 杨民道


律动 BlockBeats:这次投资机构获得的是 DF 代币,这其实让人联想到 Steemit 与孙宇晨的事情,Maker 上也有治理代币的巨鲸,这个 dForce 有比较好的解决方案吗?

杨民道:我们每轮融资释放的代币都不多,而且投资人都是长期战略投资者,我们在乎他们对 dForce 生态的长期贡献。这次的机构投资人,既有长线的币圈极有影响力的美国的一线 crypto 投资机构 Multicoin,也有中国金融创新样板的招银国际和国内最大的交易所火币。在代币的分配上,我们会控制单一机构的比例,避免单一机构决策影响力过大的问题。我们比较相信渐进的去中心化治理的模式,将来也会有社区的激励代币,引入更多的社区力量,形成一个良好的治理结构,不会有巨鲸机构对我们的治理造成决定性的影响。

律动 BlockBeats:您觉得,一个去中心化金融平台如何估值?

杨民道:去中心化金融市场还是非常早期,但是潜力无限。由于去中心化金融天然的全球市场的特点,而且完全不受限于国界、文化和宗教,因此市场比传统金融还要大,而且比移动互联网时代的平台更具网络效应。

律动 BlockBeats:对 dForce 未来的计划?

杨民道:dForce 致力于打造一个统一的全球开放金融的协议矩阵,我们现在已经发布了资产协议(USDx)、借贷协议和交易类协议,仅四个月时间,lendf.me 已经做到全球最大的法币稳定币借贷协议。我们马上会发布三个协议:高效稳定资产互换协议、生息资产 dToken 和 USDx 的系统利息 USR 协议;另外今年也会发布其它的稳定资产;除此之外,今年开发的重点是交易、杠杆和衍生品相关的交易协议。




律动 BlockBeats 提醒,根据银保监会等五部门于 2018 年 8 月发布《关于防范以「虚拟货币」「区块链」名义进行非法集资的风险提示》的文件,请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。    

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